BI信创升级案例｜思迈特助力幸福人寿构建保险自主可控决策平台

数字化建设持续深入保险企业沉淀海量保费、渠道、客户、风控经营数据数据早已成为支撑业务经营、精细化运营的核心资产。如何搭建适配自身业务、运行稳定、生态统一的国产化数据分析平台盘活存量报表资产、降低数据服务成本成为不少大中型寿险企业数字化迭代的核心课题。作为全国性大型寿险机构幸福人寿保险股份有限公司以下简称“幸福人寿”立足自身业务发展需求启动BI平台国产化专项升级。公司携手思迈特软件落地SmartBI V11信创版以分步实施、双轨并行的改造方案实现业务零中断建成适配保险全业务场景的自主可控数据分析体系为行业同类平台国产化改造提供可借鉴的实践路径。项目背景幸福人寿2007 年成立于北京属国有控股全国性寿险企业全国布局 22 家省级分公司、200 余家分支机构覆盖个人及团体保障业务。企业长期坚持“金融科技生态”发展思路持续推进内部数字化平台迭代升级。随着保险业务规模持续扩张与数字化运营深化幸福人寿原有BI平台性能与适配能力逐步受限难以支撑高并发、强安全、高频取数的经营需求首先数据服务响应效率不足。平台采用传统IT 集中开发模式业务端所有取数、报表制作需求均需技术团队承接需求持续堆积人力运维成本逐年上涨。其次内部数据标准化程度不足。各业务系统数据口径不统一数据孤岛现象明显数据质量参差不齐管理层缺少统一可信的数据支撑经营决策。再者现有系统架构不利于统一国产化建设。企业需要推进BI信创国产化改造且沉淀大量历史报表、管理驾驶舱等存量资产一刀切式系统替换易干扰业务改造成本偏高。为全面优化数字化分析能力、完成平台国产化迭代幸福人寿启动BI平台专项升级引入SmartBI V11信创版搭建企业核心数据分析底座依托产品全栈国产化适配能力一站式解决数据安全、业务提效、存量迁移三大核心难题。应用场景思迈特项目团队遵循平稳过渡、分步实施、协同共建原则结合保险行业业务特性定制落地路径全程保障生产业务不间断运行。联合评估制定方案双方共同梳理全量报表、数据模型、权限体系围绕保险高并发运行特性制定“系统升级双轨并行分批切换”实施方案配套完整数据迁移、故障回滚预案提前规避改造风险。全栈信创适配技术攻坚依托SmartBI V11信创版原生适配能力完成国产芯片、操作系统、中间件全兼容部署内置数据脱敏、分级权限、国密加密、全链路日志审计能力针对保险复杂查询完成复杂查询语句、多维索引、事务运算逻辑专项适配调优打通全链路数据交互。存量资产一键转移新旧双轨试运行通过平台专属迁移工具完整复用历史报表、驾驶舱等存量资产新旧系统同步运行实时监控并发、查询性能持续优化高峰场景运行效率。分批流量切换建立长效协同运维试运行稳定后按业务板块逐步切换前端业务流量完成国产化平台落地搭建双方协同运维机制快速响应问题沉淀标准化适配运维经验。经过全流程分阶段改造平台全面投产覆盖保险全链路数据分析场景面向管理层搭建一体化经营驾驶舱一站式完成保费、渠道、客户等多维经营研判一线业务人员可自助完成渠道产能、客户分层、业绩达成等数据分析减少IT报表依赖同时支撑全国分支机构统一指标上报、全时段高频风控核查需求。平台完整复用存量历史报表结合数据脱敏、分级权限、全链路审计等安全能力平衡分析效率与金融信创合规。后续幸福人寿将依托平台内置AI能力落地智能语音分析创新应用。项目价值本次升级跳出单一系统改造局限完成全链路国产化BI重构为大型寿险企业打造可复制的数据自主建设路径整体改造成本显著优化项目综合价值集中体现为三大部分▎业务价值搭建统一经营管理驾驶舱实现保费、渠道、客户、风控数据一站式穿透查看管理层经营决策效率大幅提升业务自助取数常态化数据需求响应周期缩短一线业务自主开展市场、客户分析。▎技术价值建成国产自主可控BI数据分析体系全面满足金融信创建设要求系统并发承载、报表查询性能显著优化软硬件综合运维成本下降统一标准化数据指标夯实企业数据治理底座。▎行业价值项目沉淀一套保险行业BI信创标准化改造流程、适配规范、存量迁移方案形成完整可复用实践模板为银行、保险等金融同业国产化BI升级提供参考样板。此次国产化改造是双方数字化共建的重要阶段性成果为后续深度应用打下坚实基础。未来思迈特将持续深耕金融赛道迭代国产化BI产品与细分行业解决方案凭借标准化指标、全链路国产适配、轻量化实施服务助力更多金融机构激活数据资产潜能共绘国产化数智经营新蓝图。